Como criar um sistema de gestão financeira sem programar

Saia da planilha financeira sem virar refém de TI

A planilha de fluxo de caixa quebra na hora errada: fórmula apagada sem querer, abas duplicadas, duas pessoas editando ao mesmo tempo e ninguém sabe qual é a versão certa. Com o theo, você descreve em português o que controla hoje — "quero registrar entradas e saídas, separar por categoria e ver quanto sobra no fim do mês" — e ele monta um sistema de gestão financeira de verdade, com banco de dados próprio. Cada lançamento fica salvo, com data e responsável. Nada de fórmula frágil: os cálculos rodam no sistema. E se você já tem histórico na planilha, dá para começar do mesmo ponto, porque o theo importa e exporta dados em CSV e Excel.

Entradas, saídas e categorias do jeito do seu negócio

Toda empresa fala a própria língua financeira. Uma loja separa por "vendas no balcão", "delivery" e "taxas de cartão"; uma prestadora de serviço pensa em "honorários", "impostos" e "despesas de deslocamento". No theo você define as categorias que fazem sentido para você e registra cada movimento com valor, data, forma de pagamento e observação. Quer marcar se é despesa fixa ou variável? Cria o campo. Precisa anexar o comprovante? Inclui. E quando o sistema estiver no ar, você ainda edita visualmente: arrasta campos de lugar, renomeia, muda cores — sem reescrever nada. O financeiro fica do jeito que a sua operação realmente funciona.

Contas a pagar e a receber sob controle

O calo de quase toda PME é perder prazo: boleto que vencia ontem, cliente que devia ter pago na semana passada e ninguém cobrou. No seu sistema do theo, cada conta a pagar ou a receber tem vencimento, valor e status — em aberto, pago, atrasado. Você filtra o que vence esta semana, vê quem está inadimplente e marca como quitado em um clique. Como o app abre no navegador do celular, o dono confere as contas do dia no caixa ou na rua, sem instalar nada. Para não depender da memória, dá para conectar notificações no WhatsApp via Z-API ou avisos no Slack e Discord quando algo vence.

Relatórios e gráficos que mostram a saúde do caixa

Número solto não decide nada. O theo monta relatórios e gráficos a partir dos seus lançamentos: total de entradas e saídas no período, saldo acumulado, despesas por categoria e comparativo entre meses. Você bate o olho e entende para onde o dinheiro está indo — e quanto realmente sobra. Filtra por data, por categoria ou por conta para responder perguntas concretas: "quanto gastei com fornecedores no trimestre?", "qual mês teve o pior fluxo de caixa?". E quando o contador, o sócio ou o banco pedir os dados, você exporta tudo em CSV ou Excel na hora, sem retrabalho.

Compartilhe com a equipe e mantenha os dados no Brasil

Finanças exigem cuidado com quem vê o quê. No theo você convida a equipe e define papéis e permissões: o financeiro lança e edita, o vendedor só registra recebimentos, a diretoria visualiza relatórios. Cada um acessa pelo navegador, com login próprio. Se você toca mais de um negócio, organiza os apps separados por empresa. E o ponto que pesa para dados financeiros: tudo fica hospedado no Brasil, conforme a LGPD, e é seu — você exporta em CSV ou Excel quando quiser, sem ficar preso. Precisa puxar dados do ERP? Há integração com Bling e Omie, além de Google Sheets para quem ainda usa planilhas em paralelo.